Вопросы к Юристу

Сравнительная таблица доходности нпф по россии за страховых компаний

Доброго времени суток, друзья мои! Не секрет, что многим интересна тема выгодных вложений и дополнительного дохода.

Эту своеобразную теорию ежедневно подтверждают наши клиенты, задавая соответствующие вопросы. В последнее время все больше интереса вызывают негосударственные пенсионные фонды.

В связки с этим мне захотелось поделиться с вами сводной информацией по этой теме. Сейчас предоставлю вам сведения о НПФ, покажу рейтинг надежности и доходности в 2018 в таблице. Так будет нагляднее.

Рейтинг НПФ России 018 года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России

Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию — дело не такое простое.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора — ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2017–2018 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по доходности

Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2017 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений.

10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии.

Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ — те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.

Рейтинг НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец 2017 года — начало 2018 года выглядит так:

Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря — несли убытки.

Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы.

Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3–5 последних лет.

Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели — признак хорошего менеджмента НПФ. Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds.

Рейтинг лучших фондов по надёжности

Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов. Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

По состоянию на конец 2017 года — начало 2018 года этот рейтинг выглядит следующим образом:

НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице.

Следить за актуальным состоянием этого рейтинга можно на сайте рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Рейтинг НПФ России 2018 по надежности и доходности статистика ЦБ

В СМИ, интернете размещено немало информации о механизме формирования двух частей пенсионных накоплений. Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части.

Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в 2017 и 2018 году.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в России

Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите накопительную часть пенсии, стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности. Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты. От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала.

Фонды не занимаются производствами, продажами продукции. Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании.

Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств. Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами.

Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов. Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков. У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады.

В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов. Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства.

Высокая процентная ставка установлена для страхователей, вкладывающих накопительную часть в «Сургутнефтьгаз». Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

Солидным уровнем доходности отличается фонд «Благосостояние». За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков. Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя.

НПФ «Благосостояние» получил по степени надежности у экспертов оценку А++. Это один из лучших показателей по данному критерию.

Квалифицированные эксперты присвоили высочайшую степень надежности организации «Национальный НПФ». Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Главными достоинствами НПФ «Образование» являются три варианта пенсионных схем: пожизненная, временная (2–30 лет), солидарная.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

НПФ Сбербанка

Многие будущие пенсионеры предпочитают доверять свои накопительные доли пенсии НПФ Сбербанка. Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства.

Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

НПФ «Доверие»

НПФ «Доверие» был создан 18 лет назад. В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть. Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР.

НПФ «Европейский»

В любом рейтинге НПФ России фонд «Европейский» занимает одну из лидирующих позиций. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы.

Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования.

НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Сравнительная характеристика и рейтинг лучших Негосударственных пенсионных фондов (НПФ) России

а данный момент россияне имеют право выбрать один из 2-х вариантов формирования своего пенсионного обеспечения:

  • пенсионные начисления будут иметь только страховую часть,
  • пенсионные выплаты будут состоять из 2-х частей: страховой и накопительной.

Важно отметить, что для образования накопительной части физлицам необходимо перевести свои сбережения в негосударственный пенсионный фонд (НПФ). При этом они могут самостоятельно выбрать организацию, которой доверят свои накопления.

Рейтинг НПФ России 2019 по доходности и надежности

Это позволяет Центробанку гарантировать, что на рынке остались не те, кто хочет «схватить деньги и убежать», а кто настроен на «нормальное ведение бизнеса», – пояснил Швецов. Критерий надежности оценивает, насколько стабильна та или иная компания. На первых местах рейтинга НПФ 2019 – те, кому не страшны финансовые катаклизмы как государственного, так и мирового масштаба.

Вложения в них застрахованы и обеспечены финансово.

На последних строчках располагаются фонды с неустойчивым положением и высокими рисками к банкротству.

Доходность негосударственных пенсионных фондов на 2019 год

Выбирать подобные организации надо очень внимательно, так как осуществить смену НПФ или УК возможно лишь раз в 5 лет.

. Чтобы не ошибиться с выбором НПФ, необходимо учитывать следующие показатели:

  1. состав учредителей (крупные промышленные предприятия),
  2. уровень надежности по оценкам крупных рейтинговых агентств,
  3. отзывы клиентов.
  4. стабильная доходность не ниже уровня инфляции,
  5. срок работы на рынке (предпочтение отдается фондам, начавшим свою деятельность до 1998 года),

Данная информация в первую очередь должна быть отражена на сайте самого НПФ, что может говорить о серьезности организации. Наличие личного кабинета на сайте также немаловажно, поскольку через него клиент сможет отслеживать свои накопления.

Доходность является одним из важнейших показателей, на который следует обратить внимание при выборе НПФ.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов РФ по доходности

В целом, НПФ предлагает выгодные и надежные условия для работы.

Продолжает рейтинг пенсионных фондов по доходности — НПФ “Электроэнергетики”.

На протяжении 23 лет, а это немалый срок, он входит в число лидеров по основным показателям эффективности.

Фонд успешно прошел проверку Банка России в 2014 году, стал одной из первых организаций, которая приняла систему гарантирования прав застрахованных лиц. Так, клиенты теперь имеют еще больше гарантий, а само учреждение — увеличенные показатели деятельности и стабильности.

Главные особенности НПФ: Гарантия выплат: вы можете планировать свое будущее и размер пенсии. Максимальная надежность — занимает лидирующие позиции в Национальном рейтинговом агентстве. Общественное признание — лауреат премии “Финансовая элита России”.

Рейтинги надежности НПФ России

В руководстве содержится методика выбора НПФ.

Так же смотрите в виде удобной сравнительной таблицы с данными ЦБ обо всех аккредитованных фондах.

Сравнительная таблица с рейтингом позволяет делать выборку по любому параметру, формируя любые интересующие Вас рэнкинги НПФ. Рейтинг надежности НПФ России по данным рейтингового агентства Для подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Если название фонда не имеет ссылки, то значит этот фонд не аккредитован агентством страхования вкладов(АСВ).

Название фондаРейтинг надежности НПФ от «Эксперт РА»Дата присвоенияПрогноз по рейтингуМесто в рейтинге аккредитованных НПФ России 1 ruAAA07.06.2017Стабильный 2ruAAA 14.06.2017Стабильный 3НПФ «ГАЗФОНД» ruAAA 21.06.2017Стабильный 4ruAA18.07.2017Стабильный 5ruBBB+19.05.2017Стабильный 6 ruA- 09.

Рейтинг НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Для себя бы я непременно поставила на первое место Лукойл Гарант, который был основан еще в 1994 году и миновал возможные кризисы, по подсчетам выплаты уже составили около 5 млрд руб немного немало — но все же здесь есть гарантии и перспектива. Я не знаю, кто доверяет этому рейтингу или нет, или кто знает или нет, но я полностью ему доверяю и прекрасно его знаю, так как стараюсь отслеживать такого рода информацию, так как я слишком заинтересован в данном вопросе.

И могу согласиться с тем фактом, что нам просто необходимо смотреть в будущее, так как жизнь проходит незаметно. Естественно, что для привлечения большего количества клиентов любое финансовое учреждение будет обещать завышенные прогнозы по доходности. А у НПФ есть еще и преимущество, что они могут рассказывать какие были % и обещать более высокие.

Доходность негосударственных пенсионных фондов за 2019 год таблица

НПФ Альянс (АО) 9.76 17. НПФ Сургутнефтегаз (АО) 9.71 18.

МНПФ Аквилон (ОАО) 9.67 19. Ханты-Мансийский НПФ (ОАО) 9.58 20.

Важно НПФ Владимир (АО) 9.55 21.

НПФ Профессиональный (ОАО) 9.44 22.

ОНПФ Доверие (ЗАО) 9.40 23. НПФ Магнит (АО) 9.37 24. НПФ Социум (АО) 9.23 25. НПФ Нефтегарант (АО) 9.13 26.

Внимание НПФ Образование (ОАО) 7.88 27.

НПФ АвтоВАЗ (АО) 7.87 28. НПФ Федерация (АО) 7.78 29. НПФ Газфонд пенсионные накопления (АО) 7.70 30.

Национальный негосударственный пенсионный фонд»

Рейтинг НПФ России 2019: статистика

По роду деятельности их нельзя отнести ни к организациям, занимающимся производством товаров или услуг, ни к компаниям, осуществляющим прямые продажи.

Помимо всего вышесказанного, все НПФ зачастую заключают договора на управление денежными вкладами с другими, сторонними организациями. Чаще всего НПФ и создаются только для осуществления операций с граждан.

Помимо этого, многие крупные корпорации создают свои НПФ, призванные помочь улучшить доход работающих сотрудников, наглядным тому примером являются Газфонд или Лукойл-Гарант. При этом состав их вкладчиков не ограничивается только своими сотрудниками. С учетом открытости подобных организаций, каждый в состоянии подписать договор, и поручить подобной компании увеличить накопительную часть своей .

Функции НПФ в системе пенсионного обеспечения

Особенность негосударственных пенсионных фондов такова, что все решения, касающиеся выбора компании, которая будет управлять накоплениями застрахованного лица, принимаются фондом единолично.

После наступления пенсионного возраста гражданин, разместивший свои сбережения в НПФ, может получить их в следующем виде:

  1. Ежемесячные выплаты накопительной части пенсии (не имеют срока действия).
  2. Срочные выплаты.
  3. Единоразовая выплата.

Таким образом, к основным функциям НПФ можно отнести следующее:

  • сбор пенсионных взносов застрахованного лица, которые идут на формирование накопительной пенсии,
  • инвестирование средств, переданных в управление фонду, на финансовых рынках с целью их приумножения,
  • назначение и выплата пенсионных накоплений застрахованному лицу в выбранной им форме.

На что ориентироваться при выборе фонда

Вариантов размещения пенсионных накоплений несколько:

  1. Негосударственный пенсионный фонд.
  2. Управляющая компания.

В обоих случаях необходимо заключить договор в установленном виде с выбранной организацией и подать письменное заявление в ПФР. Выбирать подобные организации надо очень внимательно, так как осуществить смену НПФ или УК возможно лишь раз в 5 лет.

Чтобы не ошибиться с выбором НПФ, необходимо учитывать следующие показатели:

  • уровень надежности по оценкам крупных рейтинговых агентств,
  • срок работы на рынке (предпочтение отдается фондам, начавшим свою деятельность до 1998 года),
  • стабильная доходность не ниже уровня инфляции,
  • состав учредителей (крупные промышленные предприятия),
  • отзывы клиентов.

Данная информация в первую очередь должна быть отражена на сайте самого НПФ, что может говорить о серьезности организации. Наличие личного кабинета на сайте также немаловажно, поскольку через него клиент сможет отслеживать свои накопления.

Порядок оценки доходности НПФ

Доходность является одним из важнейших показателей, на который следует обратить внимание при выборе НПФ. Эти данные обычно представлены на официальных сайтах НПФ, либо в отчетах Банка России.
Правильно оценить доходность фонда можно только проанализировав данные как минимум за пять лет его работы.

Положена ли пенсия иностранным гражданам в России при отсутствии стажа? Читайте далее.

Обычно считается хорошим уровень доходности чуть выше инфляции на текущий период. Если показатель ниже, то накопления не индексируются. Слишком высокий процент доходности говорит о рискованных вложениях фонда, что может привести к негативному результату в долгосрочной перспективе.

Официальная статистика надежности от «Эксперт РА»

Информация со всех НПФ поступает в специализированные рейтинговые агентства, наиболее значимым из которых является «Эксперт РА». Свою работу компания начала еще в 2004 году и на сегодняшний день работает не только в России, но и в странах Восточной Европы. Так как «Эксперт РА» имеет аккредитацию у Министерства финансов РФ, ЦБ России отражает результаты работы этого агентства в своих отчетах.

Надежность любого ПФ является одним из его ключевых показателей, и срок работы на рынке пенсионного страхования играет здесь не малую роль. Тенденция такова, что чем старше фонд и чем больше экономических волнений в стране он перенес, тем устойчивее он держится на рынке.

Специалисты «Эксперт РА» внедрили специальную шкалу надежности, по которой и осуществляется оценка всех НПФ в стране:

Исходя из этой классификации лучшую надежность А++ на 2018 год по версии «Эксперт РА» имеют следующие НПФ:

  • Нефтегарант,
  • Газфонд пенсионные накопления,
  • Благосостояние (пенсионный фонд РЖД),
  • ВТБ Пенсионный Фонд,
  • МНПФ Большой пенсионный фонд,
  • Владимир (ТНК),
  • Атомгарант,
  • Сафмар,
  • Сургутнефтегаз,
  • Росгосстрах Пенсия,
  • Алмазная осень,
  • Сбербанк,
  • Национальный.

Рейтинг агентства «Эксперт РА» позволяет сделать вывод, какие НПФ готовы открыто предоставлять отчетность и данные об инвестициях, а какие фонды не желают раскрывать подобную информацию. Таким образом, данные оценки формируются лишь на основании предоставленных данных и не могут отражать всей картины.

О начислении пенсии работникам из числа летно-испытательного состава читайте в статье.

С другой стороны, открытость НПФ является немаловажным фактором их надежности, а также стабильности на рынке, поэтому при выборе фонда необходимо учитывать все показатели в совокупности.

Доходность НПФ России по годам на 01.07.2017 в сравнительной таблице

Настоящий рейтинг доходности аккредитованных пенсионных фондов по годам составлен на основе официальных данных (ЦБ России).

*Государство не гарантирует доходности размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений. Увеличения или уменьшения дохода от размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений, а также результаты инвестирования в прошлом, не определяют доходов в будущем.

*** АО НПФ «УРАЛСИБ» и АО «НПФ «Наше Будущее» присоединены к АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»

Оцените, пожалуйста, статью, я старался для Вас и потратил на составление рейтинга, много времени и сил.

(94 оценок, среднее: 4,85 из 5)

Накопление пенсионных выплат гражданами

Как известно, в Российской Федерации существуют два вида пенсионных фондов (ПФ):

  1. ПФР — государственный фонд,
  2. НПФ – негосударственны.

Если принято решение заключить договор о формировании пенсионных выплат с ПФР, то тогда также необходимо определиться с УК (управляющей компанией), которую можно выбрать в специальном списке.

Данным компаниям фонд передает пенсионные накопления вкладчиков. Далее УК инвестируют эти вложения в различные ликвидные активы (инфраструктурные проекты, ценные бумаги). Благодаря этому появляется возможность увеличить сумму будущих пенсионных выплат.

Стоит отметить, что данные взносы как ПФР, так и НПФ могут приумножать лишь за счет инвестирования вкладов. Однако результатом этого может быть не только получение прибыли, но и появление убытков.

Хотя до сих пор не ясно, как будут дальше развиваться события в отношении накопительной части пенсии, негосударственные ПФ тем не менее имеют колоссальный объем пенсионных сбережений, что говорит о сохранении доверия к ним со стороны вкладчиков.

Однако прежде чем остановить свой выбор на каком-либо негосударственном фонде и перевести ему свои средства, необходимо тщательно его проверить. В данной статье мы поговорим о том, как это можно сделать, в том числе как в этом могут помочь специальные рейтинги, сравнение показателей различных НПФ, например, надежности и доходности.

Порядок аккредитации

Чтобы исключить вероятность дефолта НПФ, а также каких-либо злоупотреблений с их стороны, данные фонды обязаны проходить процедуру лицензирования и включения в систему АСВ.

На данный момент существует следующий порядок аккредитации негосударственных ПФ.

Вначале заявители подают официально оформленную заявку на аккредитацию, а также необходимый пакет документации для оценивания их готовности для прохождения данной процедуры. При этом заявителями могут быть юр– и физлица. Далее уполномоченный орган осуществляет работу по аккредитации при помощи экспертов в данной области.

Данная процедура включает в себя следующие ключевые моменты:

  • экспертизу (рассмотрение) заявки, а также предоставленной документации,
  • вынесение решения об аккредитации, либо об отказе в ней,
  • оформление претенденту свидетельства об аккредитации.

Важно отметить, что Комиссия по аккредитации рассматривает предоставленный пакет документации в течение месяца. При принятии положительного решения она издает Приказ об аккредитации, а при отрицательном – заявителю возвращаются предоставленные им документы с объяснением причин отказа.

Если у застрахованного физлица наступит страховой случай, и он обратится в НПФ, то фонд будет обязан перечислить пенсионеру денежные средства, находящиеся на его лицевом счете, в одной из следующих форм выплаты:

  1. единовременной,
  2. срочной,
  3. бессрочной (накопительной пенсии).

Чтобы понять, можно ли вкладывать свои сбережения в тот или иной НПФ, необходимо отыскать его название в списке АСВ. Ведь нахождение НПФ в системе страхования пенсионных вкладов свидетельствует о наличии у данного фонда лицензии. Кроме того, это служит гарантией сохранности вложений граждан, даже если фонд будет признан банкротом.

На данный момент существует перечень из 38-ми негосударственных ПФ, аккредитованных в 2017-м году. Приведем некоторые из них:

  • Автоваз (Тольятти),
  • Алмазная осень,
  • Будущее,
  • ВТБ Пенсионный Фонд,
  • Доверие,
  • Лукойл-Гарант,
  • Нефтегарант,
  • ОПФ им. В.В. Ливанова,
  • РГС Росгосстрах Пенсия,
  • Первый промышленный альянс,
  • Сафмар,
  • НПФ Сбербанка,
  • Согласие,
  • Социум,
  • УГМК Перспектива.

Стоит отметить, что физлицо может перевести свои сбережения из одного НПФ в другой, а также в ПФР и обратно. Это можно сделать до конца календарного года, написав соответствующее заявление. Проводить замену ПФ рекомендуется не чаще 1-го раза в 5 лет, иначе можно лишиться инвестиционного дохода.

Критерии сравнения

При выборе фонда необходимо учитывать сразу несколько критериев, которые учитываются при составлении рейтингов лучших негосударственных фондов:

Доходность. Этот показатель отражает успешность финопераций ПФ. Важно проверить этот критерий не только за текущий год, но и за весь период деятельности организации.

Надежность. Определяется по тому, сколько лет проводит свою деятельность фонд. Чем больше времени работает компания, тем больше у нее пенсионных накоплений, опыта инвестиций и резервов. Кроме того, если страховщик начал существовать до 2008 года, то это означает, что он успешно преодолел экономический кризис, начавшийся в том году, а значит это показатель высокой надежности.

Если же он получил лицензию до 1998 года, то это означает, что он пережил не один экономический кризис, и таким образом его показатель надежности является еще более высоким. Это означает, что есть большая доля вероятности, что данная организация сможет устоять и при появлении неблагоприятных факторов в будущем.

По результатам деятельности.

Открытость компании. Вся информация об организации должна быть общедоступной.

Репутация страховщика. Отзывы вкладчиков о компании должны быть, как правило, положительными в различных источниках.

Позиция ПФ в независимых рейтингах. Согласно этому критерию организация должна возглавлять списки авторитетных рейтинговых агентств (например, Эксперт РА и НРА).

Определить показатель доходности компании можно на официальном сайте самой организации, либо из отчетов, предоставленных Центробанком РФ, которые составляются исходя из данных основного официального контролирующего госоргана — Федеральной службы по финрискам (ФСФР).

Оценивать данный критерий необходимо за последние 5 или более лет работы фонда. Если в течение продолжительного времени доходность компании имеет хорошие показатели, то, соответственно, и размер накопительных сбережений вкладчиков имеет тенденцию к увеличению.

Кроме того, значение критерия доходности необходимо сравнивать с ростом инфляции. Этот показатель должен быть на несколько процентов выше уровня инфляции. Если данный критерий ниже уровня инфляции, то это означает, что процент прибыли не увеличился. Однако, если он значительно выше уровня инфляции, то это также неприемлемо, так как может повлечь за собой убытки.

Лидирующие компании

На данный момент Банк РФ (регулятор пенсионных фондов) опубликовал сведения за 2016 год и первое полугодие текущего года, благодаря которым можно составить рейтинг негосударственных ПФ по доходности сбережений.

Перечислим ТОП-5 рейтинга фондов по доходности состоянием на 30.06.16 г. (за 9 месяцев),

  1. ОПФ им. В.В. Ливанова — 14,52 %.
  2. Алмазная осень — 14,05 %.
  3. Первый промышленный альянс — 13,43 %.
  4. УГМК Перспектива — 13,07 %.
  5. ВТБ Пенсионный Фонд — 13 %.

Стоит отметить, что из перечисленных компаний наибольшими являются последние две из перечисленных.

Поэтому не стоит доверяться такой компании. В свою очередь, высокий показатель доходности, отраженный на официальном сайте ЦБ, также должен настораживать, ведь, как уже было сказано, высокий процент прибыли несет за собой и высокие риски.

Также, приведем ТОП-5 рейтинга негосударственных ПФ по среднегодовой доходности (за прошедшие 5 лет):

  • Атомфонд — 10,74 %.
  • Согласие — 9,95 %.
  • Автоваз (Тольятти) — 8,37 %.
  • Социум — 8,03 %.
  • Нефтегарант — 7,94 %.

По объему накоплений состоянием на 30.09.16 г. возникает следующая картина:

  1. НПФ Сбербанка — 350 758 953 т. р.
  2. Лукойл-Гарант — 246 901 514 т. р.
  3. Будущее — 241 117 863 т. р.
  4. Сафмар — 183 356 879 т. р.
  5. РГС Росгосстрах Пенсия — 162 267 072 т. р.

Как видим, лидером по объему вкладов, несомненно, является ПФ Сбербанка. Причиной такого значительного отрыва от других фондов является то, что большинство вкладчиков убеждены: Сбербанк является госучреждением, а значит заслуживает исключительного доверия.

В ТОП-5 по количеству вкладчиков состоянием на 30 сентября прошлого года входят такие компании:

  • НПФ Сбербанка — 4 250 902.
  • Будущее — 3 726 315.
  • Лукойл-Гарант — 3 339 958. РГС Росгосстрах Пенсия — 2 841 984.
  • Сафмар — 2 266 789.

Самой доходной компанией по данным ЦБ среди ТОП-10 НПФ по объему накоплений в 1-м полугодии текущего года оказался «ВТБ». Его доходность составила 10,54 % годовых. Второе место по доходности занял «НПФ Сбербанка» — 10,13 % годовых, а третье — НПФ «РГС» — 8,47 % годовых.

Рейтинг НПФ России — лучшие в 2017-2018 году, ТОП-5 таблица по доходности и надежности ОПС и НПО негосударственных пенсионных фондов, какой выбрать

Представляем вашему вниманию ежегодный рейтинг НПФ — лучшие негосударственные пенсионные фонды в России по доходности за последний год и в среднем за 5 лет, надежности (рейтинги Эксперта РА и НРА), объему пенсионных накоплений. Мы собрали данные по 38 фондам и предоставили найденные данные в таблицах и списках.

Для вашего удобства, по умолчанию выводится только ТОП-10 НПФ по различным критериям. Вы можете просмотреть весь список, переключая страницы или выбрав соответствующий пункт в выпадающем меню в каждой таблице. В рейтингах использованы данные с официального сайта Центробанка (регулятор НПФ) и официальных сайтов самих фондов.

Если вы не нашли, своего НПФ в представленных рейтингах, скорее всего он был продан и присоединен к более крупному фонду, либо его лицензия была отозвана и он был ликвидирован. На сайте есть информация по 58 негосударственным пенсионным фондам, из них только 38 в 2018-м году продолжают свою работу! Вы можете найти информацию о своем фонде, воспользовавшись поиском по сайту.

Рейтинг НПФ по доходности за 2018-й год

  1. АО НПФ ОПФ им. В.В. Ливанова — 14,52
  2. АО НПФ Алмазная осень — 14,05
  3. АО НПФ Первый промышленный альянс — 13,43
  4. АО НПФ УГМК Перспектива — 13,07
  5. АО НПФ ВТБ Пенсионный Фонд — 13
  6. АО НПФ Телеком-Союз — 12,81
  7. ЗАО НПФ Социум — 12,62
  8. ОАО МНПФ Аквилон — 12,4
  9. АО НПФ Сургутнефтегаз — 12,39
  10. АО НПФ Альянс (Ростелеком) — 12,01
  11. АО НПФ Нефтегарант — 11,88
  12. АО НПФ Магнит — 11,85
  13. АО НПФ Сбербанка — 11,76
  14. АО НПФ Ханты-Мансийский — 11,72
  15. АО НПФ Волга-Капитал пенсионный фонд — 11,71
  16. АО НПФ Газфонд пенсионные накопления — 11,62
  17. ОАО НПФ РГС Росгосстрах Пенсия — 11,59
  18. АО НПФ Оборонно-промышленного комплекса ОПК — 11,59
  19. АО НПФ Гефест пенсионный фонд — 11,48
  20. АО НПФ Доверие — 11,22
  21. АО НПФ Электроэнергетики — 11,17
  22. АО НПФ Атомфонд — 10,91
  23. АО МНПФ Большой пенсионный фонд — 10,7
  24. АО НПФ Лукойл-Гарант — 10,58
  25. АО НПФ Профессиональный (Сургут) — 10,44
  26. АО НПФ Согласие — 10,43
  27. АО НПФ Национальный — 10,42
  28. АО НПФ Сафмар — 10,41
  29. АО НПФ Автоваз (Тольятти) — 10,32
  30. АО НПФ Владимир (ТНК) — 9,96
  31. АО НПФ Транснефть — 9,85
  32. АО НПФ Социальное развитие (Липецк) — 9,58
  33. АО НПФ Стройкомплекс в Москве — 9,28
  34. АО НПФ Образование — 8,23
  35. АО НПФ Будущее — 3,87
  36. АО НПФ Атомгарант — с 2015 г. только НПО, ОПС — НПФ Атомфонд
  37. АО НПФ Благосостояние (пенсионный фонд РЖД) — с 2014 г. только НПО, ОПС — НПФ Будущее
  38. АО НПФ Капитан — н/д

Согласно рейтингу НПФ по доходности за прошедший год, ТОП-5 выглядит следующим образом:

  • АО НПФ ОПФ им. В.В. Ливанова
  • АО НПФ Алмазная осень
  • АО НПФ Первый промышленный альянс
  • АО НПФ УГМК Перспектива
  • АО НПФ ВТБ Пенсионный Фонд

Из указанных наиболее крупными являются фонды ВТБ и УГМК Перспектива.

Среднегодовая доходность

По ключевому показателю надежности негосударственного пенсионного фонда — объему пенсионных накоплений, в топ-5 лучших фондов входят:

  1. АО НПФ Сбербанка
  2. АО НПФ Лукойл-Гарант
  3. АО НПФ Будущее
  4. АО НПФ Сафмар
  5. ОАО НПФ РГС Росгосстрах Пенсия

Бесспорным лидером по объему накоплений является пенсионный фонд Сбербанка — 350 758 953 т. р.

Стоит отметить такие негоcударственные пенсионные фонды как Будущее и Сафмар, которые собрали во единое накопления разных крупных и мелких НПФ, в результате их реорганизации.

По количеству застрахованных лиц ОПС

Комментарий: Один из значимых показателей на основе которого можно определить надежность пенсионного фонда — это количество его участников по программе ОПС, соответственно ТОП-5 представлен следующими НПФ:

  • АО НПФ Сбербанка
  • АО НПФ Будущее
  • АО НПФ Лукойл-Гарант
  • ОАО НПФ РГС Росгосстрах Пенсия
  • АО НПФ Сафмар

По количеству участников ОПС, список фондов входящих в топ 5 не изменился, Сбербанк по прежнему занимает лидирующую позицию, остальные поменялись местами.

Рейтинг надежности НПФ по версиями РА Эксперт и НРА

Комментарий: По комплексным рейтингам рейтинговых агентств Эксперт РА и НРА можно сделать выводы какие из фондов не боятся предоставлять свою отчетность и данные об инвестировании средств пенсионных накоплений, а какие предпочитают этого не делать.

Этот критерий мы не считаем ключевым при выборе вашего НПФ, однако на него тоже можно обратить внимание.

Какой НПФ лучше выбрать среди других фондов?

Подводя итоги всех предыдущих рейтингов мы можем сделать вывод, что в общий ТОП-5 лучших НПФ России в 2018-м году по всем критериям входят:

  1. НПФ Сбербанка
  2. НПФ Будущее
  3. НПФ Лукойл-Гарант
  4. НПФ РГС Росгосстрах Пенсия
  5. НПФ Сафмар

Каждый из указанных выше фондов в топ-5 максимально надежен и ему можно доверить свои пенсионные накопления.

При этом большинство фондов из 38, представленных в рейтинге, входят в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ, а это значит что накопления застрахованы государством.

Кто еще составляет рейтинги НПФ? Помимо сайта npfrate.ru, составлением рейтингов негосударственных пенсионных фондов занимаются такие издания как Пенсия Маркет, Инвестфондс ру, Пенсия онлайн, Пенсионное решение РФ, агентство Эксперт РА, РИА новости.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) России в 2018 году по надежности и доходности ( НПФ) — статистика России

C принятием в России ФЗ о негосударственных пенсионных фондах, рынок частных пенсионных накоплений начал стремительно набирать обороты, и это не удивительно, ведь большинство работающих граждан уже сейчас задумываются о выходе на пенсию и о ее размере.

Так как у каждого теперь появилась возможность самому выбирать, в какой негосударственный пенсионный фонд ему перечислять деньги, то и соответственно, возник вопрос о надежности НПФ и доходности пенсионных накоплений в них.

Мы предлагаем вашему вниманию рейтинг надежности и доходности 50 ведущих негосударственных пенсионных фондов России, составленный на начало 2018 года. В нем кроме степени надежности по версиям НРА и РА Эксперт, указана доходность в % за год.

По степени надежности НПФ в 2018 году в первую 5 вошли следующие негосударственные пенсионные фонды: Европейский пенсионный фонд, Сургутнефтегаз, Национальный НПФ, Нефтегарант и Газфонд.

Рейтинг НПФ по надежности и доходности пенсионных накоплений в 2018 году — статистика России

  • «A++» – Наивысший уровень надежности,
  • «A+» – Высокий уровень надежности,
  • «A» – Нормальная надежность,
  • «С++» – Низкий уровень надежности,
  • «—» – Рейтинг не присвоен агентством,
  • «отозван» – данные не актуализированы.

Рейтинг НПФ в 2018 году

Впервые негосударственные пенсионные фонды стали образовываться в России еще в 90-е годы, с появлением первых законодательных актов на этот счет. Однако подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране.

С одной стороны, формирование новой пенсионной системы потребовало участие в ней негосударственных структур, с другой — люди пожелали самостоятельно, за счет собственных средств копить на дополнительную пенсию.

В данном материале мы попробовали рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2018 году. Его задача — помочь вам определиться с тем, какому из учреждений лучше доверить свои сбережения.

Что такое негосударственный пенсионный фонд

В деятельности негосударственных пенсионных фондов (далее — НПФ) можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:

  • НПФ являются частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая вторым, помимо государства, страховщиком.
  • НПФ также занимаются негосударственным пенсионным обеспечением — добровольным вариантом накопления средств граждан.

Последнее направление деятельности сегодня выступает не альтернативой, а дополнением к обязательному пенсионному страхованию. Оно позволяет любому человеку копить на старость, начиная с совершеннолетия. Цель негосударственного обеспечения — за счет собственных средств увеличить размер будущей пенсии путем добровольных отчислений.

Их размер может варьироваться в зависимости от характера, размера заработка, понимания того, какой уровень финансового обеспечения приемлем и комфортен для конкретного человека. Обратившись в НПФ с целью сформировать дополнительный доход, частное лицо выбирает один из пенсионных планов.

В нем фиксируются: размер регулярных выплат, их периодичность, сроки начисления и др. детали. Перечисленные условия впоследствии ложатся в основу договора с НПФ.

Кроме того, к негосударственному варианту обеспечения могут обратиться работодатели. В сущности, т.н. корпоративная пенсионная программа — одна из составляющих социального пакета. С ее помощью нанимающая организация не столько содействует благосостоянию сотрудников, но и стимулирует их к большим достижениям на карьерном поприще.

Участию НПФ в системе обязательного пенсионного страхования положила начало реформа 2002 года. Ее целью было стимулировать россиян к более высоким пенсионным выплатам за счет идеи накопления — она стала краеугольным камнем стартовавших изменений.

Теперь размер страховой части пенсии каждого человека, родившегося после 1967 года, стал рассчитывается на основе пенсионных баллов или индивидуального пенсионного коэффициента. Зависит этот показатель от объема страховых взносов и трудового стажа гражданина.

При этом фиксированная часть заработка человека идет в счет т.н. накопительной части пенсии — она не тратится на ежегодные выплаты пенсионерам, а инвестируется и может управляться посредством НПФ.

С 2014 года, однако, в стране начал действовать мораторий на передачу пенсионных накоплений россиян НПФ. Введенная в качестве временной, эта мера продолжает поддерживать заморозку пенсионной реформы и в 2018 году.

Сегодня граждане могут управлять только той суммой, которую удалось скопить до начала действия моратория. Ее можно перенести в НПФ (например, в учреждение из рейтинга лучших фондов) — и таким образом успешно формировать дополнительный доход к страховой пенсии.

Что представляют собой рейтинги НПФ России по надежности и доходности?

Сегодня на рынке действует множество НПФ, предлагающих разные условия, доходность и инвестиции в различные объекты. При этом спрос услуги данных учреждений повышает предложение — это обуславливает высокую конкуренцию на рынке.

Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов определяет, в какой мере данное учреждение способно выполнить взятые на себя обязательства по отношению к вкладчику. Главный критерий рейтинга — доходность НПФ или объем прибыли, который фонд получает по итогам управления пенсионными накоплениям своих клиентов.

Рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов, напротив, в приоритет ставит стабильность учреждения и способность противостоять актуальным рискам.

Смотрите видео: Закон о Рекламе. Статья 28. Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности (October 2020).