Вопросы к Юристу

Звонят из стороннего банка по поводу несуществующего долга и просят ввести паспортные данные

Все эти требования вполне законны. «Банки имеют право запросить любую информацию у клиента, в том числе о составе семьи, доходах, иных кредитах и счетах, — комментирует партнер Адвокатского бюро RBLИ. Если же клиент считает передачу данных незаконной, то он может направить жалобу в надзорный орган — Роскомнадзор, и банк будет привлечен к ответственности.

Текст его может быть таким:

«Не возражаю против сообщения в устной форме сведений о моей работе в организации такой-то и размере заработной платы по запросу такого-то банка с целью получения мной кредита»

Обычно оно оформляется отдельным документом, например, заявлением.

Данная информация запрашивается с целью проверки клиента, а также для связи с ним, в случае если по предоставленным прямым номерам банк не сможет до него дозвониться.

Можно ли по чужим паспортным данным взять кредит?

Но тут перед мошенником появляется новая трудность. Банки не выдают кредиты без личного присутствия заемщика.

Подделать паспорт, переклеив фотографию на нужную, могут далеко не все хакеры, предпочитающие «не светиться» в офисах.

Но микрокредитные организации не позволяют пройти верификацию с их помощью. И это указано в правилах компании на сайте.

Перечисление средств в большинстве МФО при первом обращении клиента производится на банковскую карту.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ. Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ. Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи.

Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам. Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом. Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта, а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта.

Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта.

Поэтому важно знать о способах защиты.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа. Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта? Обзор способов мошенничества и рекомендации

Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет: Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.

Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д. А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

Как не попасть на уловку мошенникам?

Как защитить свои паспортные данные

В наличии имеются копии паспортов и дополнительных документов, каким образом можно оформить кредит, используя эти документы?

  • Продам документы на дропов.
  • Где возможно оформить ссуду или кредит онлайн, и получить наличные на электронный кошелек?
  • Приобрету симкарты с оформлением по копии паспорта.
  • Приобрету карты, которые оформлены на дропов для возможности вывода денег.

Что же необходимо мошеннику для возможности оформить займ, используя чужие данные? Как можно произвести запрос кредитной истории в НБКИ?

Тем заемщикам, которые сильно переживают за свои персональные данные и сохранность документов, следует соблюдать некоторые правила, для возможности сохранить личную информацию от кражи. Ниже мы расскажем о том, как защитить свои персональные данные.

Помните все эти важные правила, и тогда неприятности не смогут застать вас врасплох.

Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?

Откуда они их берут? Украсть и передать паспортные данные злоумышленникам могут также банковские служащие, работники мобильных центров и других «надежных» организаций.

Например, уволившись, обозленный сотрудник мобильного центра скопировал на личный жесткий диск данные всех своих покупателей, а после — продал его мошенникам. Из сказанного следует, что никто из нас не застрахован от возможной мошеннической атаки.

Если же он не сможет доказать свою непричастность к оформлению кредита, его придется выплачивать. Узнав о том, что вы являетесь собственником какой-то частной фирмы (которую на вас зарегистрировали мошенники), занимающейся «черной» работой, вы будете привлечены к административной и уголовной ответственности, как организатор мошеннической группы. Обеспечить себе 100-процентные гарантии от мошеннических махинаций конечно же невозможно.

Мошенничество с паспортными данными

  • получить доступ к управлению банковскими или телефонными картами потерпевшего,
  • оформить большой кредит в банковском учреждении, иногда просто под грабительские проценты,
  • заняться переоформлением движимого и недвижимого имущества,
  • открыть фирму или малое предприятие, и заниматься весьма сомнительными делами,
  • провернуть те или иные сделки с помощью дубликатов бумаг, которые выдаются владельцу конкретного паспорта,
  • использовать данные для различных онлайн-игр, которые часто требуют серьезных финансовых вливаний,
  • взять микрокредиты в различных финансовых структурах (даже нескольких),
  • совершать иные криминальные проступки, прикрываясь этими паспортными данными, т.е. по сути, живя жизнью другого человека.

При банальной утере паспорта опытному мошеннику не составит труда вклеить другую фотографию и начать осуществлять задуманное.

  • «липовая» женитьба,
  • попытки стать «родственником» с целью получения своей доли наследства,
  • попытки выехать за рубеж под чужим именем и фамилией, в особенности в те страны, куда можно проникнуть по внутреннему паспорту.

Нужно ли сообщать в банк о смене паспортных данных?

Оперативное обновление информации о заемщике в банковской базе данных позволит существенно снизить риск возникновения конфликтных ситуаций. Обновление паспортных данных позволит:

  • Снизить риск мошеннических действий.
  • Оптимизировать процесс сотрудничества с клиентом.
  • Избежать различных юридических коллизий.
  • Избавиться от технических сбоев.
  • Существенно повысить безопасность банковских операций.

Процедура внесения изменений в клиентскую базу данных: Особенности замены паспортных данных в банке: В целях снижения риска мошеннических действий рекомендуется: На просроченные заемщиком платежи кредитные организации реагируют по-разному: их действия зависят от вида просрочки.

Какие бывают разновидности просроченных платежей, как их предотвратить, и как действовать заемщику? Ответы — в статье. Всё о банковской тайне: какие конфиденциальные данные клиента защищаются, популярные способы защиты информации, какие государственные органы могут претендовать на получение конфиденциальной информации в рамках банковской тайны. К сожалению, обман и мошенничество еще присутствуют на рынке потребительского кредитования.

Кому можно продать паспортные данные

Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Открытие фирмы При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Восстановить попранные права, доказать неучастие в кредитовании и вернуть имущество достаточно сложно, потребуются годы судебных тяжб с кредиторами или третьими лицами, вовлеченными в мошенническую схему. Возможно, в городах офисы не так афишируют свою деятельность, но на просторах интернета можно найти сотни предложений по этому вопросу.

Могут ли банки использовать паспортные даные в своих целях

У меня был такой случай в жизни.

Оказалось, что «установила торговую палатку без разрешения».

Важно Я сказала, что никаких палаток не устанавливала и в указанное время находилась за пределами Российской Федерации, что могу доказать документами.

Со мной начали спорить, доказывать, что у них есть мои паспортные данные, фотография и подпись.

Я сказала, что с удовольствием взгляну на всё это добро, поскольку точно знаю, что ничего не нарушала.

Мошенник может указать электронный кошелек платежных систем, оформленный ранее на то же имя, а потом получить на него деньги.

Дурилка «КП»: легко ли купить в сети персональные данные клиентов крупных банков

Но действительно ли это VIP-клиенты того самого банка?

Два других случайных контакта из присланных Маргаритой также оказались не липовыми.

Равно как и образцы по второму банку, где, впрочем, паспортных данных не было, а только телефоны. Принадлежали они клиентам главного государственного банка — Сбербанка.

Банки обязали проверять паспорта клиентов при любых операциях

За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10—30 тыс.

рублей, а сам банк — на 50—100 тыс. рублей. Суммы санкций могут быть весьма значительными, учитывая возможную массовость штрафов.

Крайняя мера (за неоднократное нарушение указания) — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии, сообщил «Известиям» источник, близкий к Банку России. Источник отметил, что проверка паспортов на сайте ФМС является лишь начальным этапом на пути формирования канала обмена данными между банками и миграционной службой. В ближайшее время между банками и ФМС будет налажен информационный канал обмена данными — по аналогии с тем, что существует между кредитными организациями и Росфинмониторингом.

Сможет ли банк найти мое новое место работы, если у меня новые паспортные данные?

Скажите пожалуйста у меня кредит за телефон 46 тыс я плотила по маленьку теперь не могу у меня новый паспорт когда брала кредит не работала в то время у банка остались старые паспортные данные смогут ли найти моё новое место работы по старым данным паспорта 15 Августа 2017, 10:42, вопрос №1724408 Юлия, г.

Екатеринбург Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Здравствуйте! Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь: юристам сайта.

Сегодня 28.07.2019 мы ответили на 352 вопроса. Среднее время ответа — 14 минут.

Ответы юристов (2) 334 ответа 120 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Москва Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день, Юлия. Узнать новые ваши данные банку не составит труда.

Если не можете платить по кредиту рекомендую Вам обратиться в банк с заявлением о реструктуризации задолженности. 15 Августа 2017, 10:44 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. 446 ответов 136 отзывов Общаться в чате ООО «СЛУЖБА ПЕРСОНАЛЬНОГО СЕРВИСА», г.

Челябинск нет старый паспорт недействителен.Статья 19.16. Умышленная порча документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), либо утрата документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), по небрежности(в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 376-ФЗ) Умышленные уничтожение или порча документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), либо небрежное хранение документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), повлекшее утрату документа, удостоверяющего личность гражданина (паспорта), — (в ред.

Федерального закона от 21.12.2013 N 376-ФЗ)влечет предупреждение или наложение административного штрафа в размере от ста до трехсот рублей.(в ред.

Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ) 15 Августа 2017, 10:51 0 0 Похожие вопросы 28 Декабря 2017, 21:06, вопрос №1859138 18 Июля 2017, 14:22, вопрос №1699215 07 Апреля 2013, 11:03, вопрос №60528 31 Января 2017, 17:26, вопрос №1122915 20 Сентября 2017, 06:41, вопрос №1756478 Смотрите также

Открыл счет в банке для людей, у которых есть теперь мои паспортные данные и эта карта

Отвечать по кредитным (заёмным) обязательством перед банком.Думаю, что этого Вам с лихвой хватит для принятия решения — открывать карту на своё имя и передавать её сторонним лицам или нет. 28 Октября 2014, 12:29 Ответ юриста был полезен? + 0 — 0 Свернуть Уточнение клиента А если я закрою счет в банке, это как то может мне помочь?

28 Октября 2014, 12:33 Юрист, г. МоскваОбщаться в чате Да, звоните быстрее в банк, блокируйте карту, а потом идите и пишите заявление на закрытие счета 28 Октября 2014, 12:34 Ответ юриста был полезен? + 0 — 0 Свернуть Уточнение клиента А если просто счет закрыть не поможет?

Еще и обязательно заблокировать карту нужно? 28 Октября 2014, 12:36 Юрист, г.

Сергиев ПосадОбщаться в чате Добрый день, Олег!

Можно ли взять на человека кредит имея его паспортные данные?

Я хотела взять кредит у частного лица.Попросили написать паспортные данные и данные снилса.

тут уж вам многое простят Posts by NickAss: Money does not need to take, and give? Такие попытки, даже результативные, обычно плохо заканчиваются.

Уголовно наказуемо . Знаю одного идиота, получил что-то около года , сами понимаете, не в санатории, но это уже года четыре назад было.

Сейчас , думается, вообще по чужим документам не возьмешь На улице около магазина два волонтра попросили продиктовать им серию и номер паспорта, если дал им то могут они оформить кредит? Имея только паспортные данные — маловероятно, в этом случае в банке должен работать соучастник злоумышленника.

Если известны паспортные данные можно взять кредит мошенники

Заем в кредитной истории «Эквифакса» не отразился — скорее всего, информация о нем была передана в другое бюро кредитных историй: У меня была кредитная карта с нулевой задолженностью и кредиты в трех банках на сумму 193 693 рубля.

Эти кредиты мошенник взял в банках всего за два рабочих дня: 29 декабря 2017 года и 9 января 2017 года. Мне начали звонить и писать сотрудники банков. Шаг 1Подайте заявление в полицию Как только поймете, что паспорта у вас больше нет, подавайте заявление в полицию.

Хорошо, если это произойдет еще до того, как злоумышленник оформит кредиты на ваше имя.

Либо, если такой паспорт проверит сотрудник магазина при оформлении кредита, он получит сигнал, что паспорт в розыске.

Возможно, даже получится поймать мошенника с поличным. Если вы, как я, обнаружили пропажу спустя месяц, будет сложнее.

Ответы юристов (2)

Здравствуйте! Будьте осторожны, скорее всего работают мошенники! Можете написать, как называется банк? Сообщать по телефону паспортные данные — это довольно подозрительно, в нормальном кредитном учреждении такого точно нет. Лучше всего выяснить всё, что касается звонивших Вам лиц, вполне возможно, что никакого кредита и нет, тем более, если ни Вы, ни Ваш муж его не получали. Звонки могут производиться мошенниками в случайном порядке.

Смотрите видео: Коллекторы банка. Когда звонят коллекторы. (October 2020).